父亲节特辑 |这类基金,厚重而又温情
时间:2023-06-17 06:27:05来源:国泰基金

即将到来的父亲节,沉稳而又温情。

与细腻温暖的母爱相比,父爱深沉而又稳重,是我们眼里压不弯的脊梁,是迷茫时的指路明灯。

假如用一张“成分表”来诠释父爱,稳重、有安全感是它鲜明的标签,而这种特点与短债基金不谋而合。


【资料图】

TA的魅力在于“稳”

从定义角度,短债基金是一种纯债基金,在合同里约好主要投资在较短期限的债券,债券的剩余期限或者久期通常不多于一年。

更纯的投资范围、更短的久期,是短债基金两大显著特点,正因为如此,短债基金具有较低波动的特征。以短期纯债型基金指数(885062)为例,在2013年12月31日到2023年6月13日这九年多时间里,最大回撤也只是-1.24%,同期沪深300指数最大回撤高达-47.57%。长期来看指数走势稳健,为持有人带来了妥妥的“安全感”。

数据来源:wind,2013.12.31~2023.06.13,指数业绩仅供参考,历史表现不代表未来

为持有人“看住本金”、带来更稳的投资体验,也是国泰基金固收团队长期以来的核心理念。

无论风吹雨打,稳扎稳打始终如一;无论市场如何变化,国泰基金旗下短债基金依然持续为持有人获得了正收益。

数据来源:国泰基金,银河证券,海通证券,Wind,数据截至:2023年3月31日。业绩已经托管行复核。国泰利优、国泰利泽同类排名来自银河证券中短期纯债债券型基金(A类);国泰利享同类排名来自海通证券短债债券型。过往业绩不代表未来表现,投资需谨慎。

“TA”好像无所不能

国泰“闲钱管家”系列对产品进行全面布局,能够满足投资者的不同需求。希望在震荡的投资市场中,成为投资者的“超级英雄”。

将国泰“闲钱管家”系列的风险收益从高往低排序,短债基金覆盖30天、60天、90天、等不同期限,能够满足投资者不同的流动性需求。

同业存单指数基金作为低净值波动的现金管理工具,相比货币基金在收益率方面有较明显的优势,杠杆、久期策略可操作空间更大。在年内权益市场波动较大的背景下,同业存单指数基金是股市的“抗震良方”,可作为多元化资产配置、平滑组合风险的投资工具。

还有系列中风险最低的货币基金,投资的均是短期信用等级高的有价证券如票据、存单、汇票等,风险低、流动性高,随取随用。

“TA”睿智有远见

出色的短债基金,离不开睿智有远见的管理人和团队。

国泰基金现金管理团队始终秉持三大投资理念:

首先,注重绝对收益,即使有不可避免的亏损可能,但在思想理念上必须要有根“弦”;

其次,坚持价值投资,不管宏观还是中微观,不管是量化还是基本面,最后考虑的都是在约束条件范围内,如何给组合提供符合投资目标和风险收益特征的性价比更好的资产,这一选择标准一定是价值标准;

最后,关注特定风险,比如利率债组合的特定风险就是在利率急剧上升时的久期暴露,信用债组合的特定风险就是违约风险。

国泰现金管理团队集合了固收投资名将陶然、资深现金管理专家丁士恒、投研交一体化人才陈育洁等多位经验丰富的投资专家,并采取“统一策略,独立管理”的协作模式,充分发挥各位成员的专业优势。截至2023年一季度末,国泰现金管理团队管理规模合计超3000亿元。

数据来源:基金2023年一季度报告;数据截至:2023/03/31。我国基金运作时间较短,过往业绩不代表未来,其他基金业绩不构成本基金业绩表现的保证。

风险提示

观点仅供参考,不构成投资建议或承诺。同业存单基金理论上预期风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于货币市场基金。本基金主要投资于同业存单,存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。本基金份额持有人持有的每笔基金份额最短持有期间为7天,在最短持有期限内投资者不能提出赎回或转换转出申请,即投资者要考虑最短持有期限届满不能赎回及转换转出的风险。投资者在进行投资决策前,应仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等法律文件,根据个人风险承受能力选择合适的产品。基金有风险,投资须谨慎。

文中提及基金自2018年至2022年年度业绩及业绩基准业绩如下:国泰利享中短债债券A(成立日期2018/12/03,业绩比较基准为80%×中债总财富(1-3年)指数收益率+20%一年期定期存款利率(税后),陶然自2020/07/07管理至今,丁士恒自2020/05/15管理至今):0.13%/0.40%, 3.09%/3.39%, 2.50%/2.37%, 4.40%/3.27%, 2.60%/2.49%;国泰利优30天滚动持有短债债券A(成立日期2021/06/22,业绩比较基准为100%*中债综合财富(1年以下)指数收益率,陶然自2021/06/22管理至今):2.20%/1.38%,2.70%/2.34%;国泰利泽90天滚动持有中短债债券A(成立日期2021/08/31,业绩比较基准为80%×中债总财富(1-3年)指数收益率+20%一年期定期存款利率(税后),陶然自2021/08/31管理至今):1.45%/0.97%,3.00%/2.48%;国泰利安中短债(成立日期2022/12/5,业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%,陶然自2022/12/5管理至今)、国泰利享安益短债(成立日期2022/12/9,业绩比较基准为中债-综合财富(1年以下)指数收益率*90%+一年期定期存款基准利率(税后)*10%,陈育洁、丁士恒自2022/12/9管理至今)、国泰利盈60天滚动持有中短债(成立日期2022/11/22,业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20%,陶然自2022/11/22管理至今)截至2022年末成立不满半年,暂不列示。数据来源:产品定期报告,数据截至2022/12/31。

风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。文中提及基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,应仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等法律文件,根据个人风险承受能力选择合适的产品。基金有风险,投资须谨慎。

标签:

最新
  • 父亲节特辑 |这类基金,厚重而又温情

    即将到来的父亲节,沉稳而又温情。与细腻温暖的母爱相比,父爱深沉而又

  • 相聚长沙!电脑报校园嘉年华来啦_全球消息

    电脑报校园嘉年华,在这个美好的季节来到电脑报粉丝众多的长沙,与大家

  • 郑州金水区金冠美寓附近有幼儿园吗?-全球微动态

    郑州金水区金冠美寓附近有幼儿园吗?有的。1 艾德文国际幼儿园金水区杭

  • 郑州金冠美寓附近有购物的地方吗?附超市+商场位置

    商场1 1908购物公园(宏达路店)金水区宏达路与朝阳路交叉口旁2 优悠购物

  • 百事通!o型密封圈沟槽尺寸设计位置_o型密封圈沟槽尺寸

    1、推荐你可以到《标准搜搜网》查询,这个网站是业内权威的免费网站,

  • 安全第一条!石景山安全主题宣传使出了“花样”手段 环球滚动

    今年6月是全国第二十二个安全生产月。

  • A股首单房企重组项目注册生效 招商蛇口收购南油、前海实业获批

    A股首单房企重组项目注册生效招商蛇口收购南油、前海实业获批,股权,首

  • 北京房价见顶了吗?老破小领跌,豪宅学区房依然坚挺

    融泽嘉园。摄影:《财经》记者刘昕文|《财经》记者刘昕实习生任德辉王

  • 焦点热议:电能替代行业发展分析及市场前景趋势

    国家能源局近日公布的数据显示,今年一季度,全社会用电量2 12万亿千瓦

  • 公示!李沧区上流•金诺商务中心项目规划变更 层数、车位等调整

    近日,李沧金水路北LC0602-64地块(上流•金诺商务中心项目)规划变更

  • 全球通讯!“四力”助力筑牢安全稳定屏障

    近年来,内蒙古鄂尔多斯市乌审旗聚焦高质量完成“五大任务”和全方位建

  • 焦点精选!外交部:美方不要幻想“从实力地位出发”和中国打交道

    6月16日,外交部发言人汪文斌主持例行记者会。有记者提问,据报道,14

  • 铁路端午运输期5天,国铁集团郑州局预计发送旅客296万人_最新消息

    小长假期间,国铁集团郑州局预计发送旅客296万人,日均发送旅客59万人。

  • 爱笑会议室20101120(关于爱笑会议室20101120的基本详情介绍)

    1、《非诚勿扰》是江苏卫视制作的一档大型生活服务类节目,由孟非担任

  • 盐山县气象台发布高温橙色预警【Ⅱ级/严重】【2023-06-16】-天天新要闻

    盐山县气象台2023年06月16日16时26分发布高温橙色预警信号:预计明天白

  • 【全球新要闻】重磅!西安地铁四期初步推荐方案曝光:5条线路,173.8公里!

    重磅消息!西安地铁四期建设规划初步推荐方案曝光。昨天,一张西咸新区

  • 旅游
    • 瑜珈中的基本坐姿有哪些呢?瑜伽可以促进脊柱血液循环吗?|环球快报

    • 世界看热讯:重磅!第二届全国博士后创新创业大赛河北选拔赛即将举办

    • 企业设立方式是怎样的?公司设立方式怎么填?-当前头条

    • 花生米是酸性还是碱性?花生米保质期多长时间?