智能定投产品具有五大鲜明特点:“覆盖基金面广、扣款日期灵活、投资期限可控、业务办理灵活、交易渠道自选”。
第一,招行所代销的200多只基金均可实现“智能定投”,投资者选中的基金即可开通该功能,避免因基金公司未开通该项功能而无法参与的尴尬境地;
第二,扣款日期及扣款周期均可由投资者任意选择,客户不仅可以设定每月任意一天为扣款日期,投资者还能更自由决定扣款周期,比如每隔1个月、每隔2周、每隔5天;
第三,投资者客户可以根据自己的理财目标设置投资期限,其中,投资日期、扣款期数和、累计扣款金额三种终止条件可任选;
第四,投资者可以修改、追加、暂停、取消基金的“智能定投”业务,一切根据客户的需求而定;
第五,投资者客户可以到招行各银行网点办理该业务,也可通过网上银行、电话银行自助渠道轻松办理。
基智定投,是对现有每月首个工作日、固定金额的普通基金定投产品的升级:包括客户可以每月固定日期、固定金额进行定投(简称“定时定额”);以及客户可以每月固定日期、并根据证券市场指数的走势不固定金额进行定投(以下简称“定时不定额”),实现对基金投资时点和金额的灵活控制。
特色优势
对客户而言,“定时不定额”基智定投除了具备普通基金定投每月投资、复利增值,长期投资、平抑波动、抵御通胀的特点外,还具备以下优势:
第一,进一步降低定投申购成本。“定时不定额”基智定投跟踪指数均线,并在市场指数低于指数均线水平时,加大扣款金额;在高于指数均线水平时,减少扣款金额,摊平长期申购成本,降低投资风险。
第二,更加灵活的投资方式。“定时不定额”基智定投自动按照客户指定的日期、指数、均线按照一定比例的金额进行每月定投申购,既提升基金定投申购的功能,又提高投资的效率。
注意事项
1. 客户一次可以最多签订四个“定时不定额”基金定投协议,根据自我风险承受力及投资偏好选择基金、指数和均线,根据个人收支情况确定基金定投扣款日、基准金额,坚持长期投资,最终实现财富梦想。
2. 客户设置每月基金定投扣款日为T日,如遇当月T日为非工作日,则顺延至下一个工作日扣款,并以实际扣款日的基金净值确认。如遇基金暂停申购期间,基金定投申购的确认以基金管理公司为准。
3. 客户由于账户资金不足导致连续三次定投扣款失败,“定时不定额”基金定投计划将被终止,需要重新签订定投计划。为此,客户需在每月基金定投扣款日(T日)的15:00前保证账户资金足额。